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title: "AI金融创新实践｜上海「Open Day」圆满落幕"
id: "20240801A060K200"
publicationAccount: "非凡产研"
originalPublishedAt: "2024-08-01T16:00:00+08:00"
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sourceAccount: "https://news.qq.com/omn/author/21759984"
language: "zh-CN"
tags: ["内容创作","模型与基础设施","营销增长","销售与客服","办公协作","AI 编程","融资与投资"]
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# AI金融创新实践｜上海「Open Day」圆满落幕

文章中的“非凡产研”是原始发布账号署名，不代表已核实个人执笔作者。引用访谈或圆桌观点时，应按正文标明具体发言人及当时身份；无法确认时不要推断。日期为原始发表日期，历史信息以发布时点为准。

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##    **活动介绍**

**7月25日，非凡产研举办的《金融科技新动力：AI在金融创新与服务中的应用》主题活动在上海圆满落幕。**

活动特别邀请到了三位AI+金融领域的资深专家深擎科技创始人&CEO 柴志伟、澜码科技创始人兼CEO 周健、甜新科技合伙人 郭尔东分别进行了专题分享，跟参会嘉宾进行了答疑互动。

##    **活动精华**

深擎科技创始人&CEO 柴志伟**进行了《证券行业大模型落地实践》的主题分享。他首先介绍了**目前证券行业大模型落地面临三大现状。

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第一，面对大模型，证券客户既兴奋又焦虑，内部高度重视，坚信“绝不能错过”，但尚未明确投入。企业在调研过程中，由于模型过多导致疲于评测，信息爆炸让问题多于答案。场景和业务预期高，但实际效果不确定，落地路径难定。对效果缺乏信心，投产比难以量化，既要、又要、还要，完美方案难寻。

第二，大模型在证券行业应用落地逐渐趋于理性，企业想要解决端到端问题，但面临金融专业性和数据质量挑战。2C应用需备案，并且高并发下客诉风险高。替代小模型需考虑性价比和可靠性，同时还要大模型和AI是否真的能辅助解决用户投资、选股等具体投资问题。此外，还有业务参与少，场景不刚需，评价缺乏标准等挑战。

第三，大模型在金融行业的应用主要集中在“AIGC”、“机器问答”和“员工助手”场景。AI内容创作包括基于用户风格喜好和投资成熟度的个性化创作、行业与热点事件解读、个性化早晚报、AI脱水研报，以及代码与测试用例生成。知识库问答涵盖文档实时对话、冗长金融文档机器在线解读、客服外呼问答、实时研报解读、公司财报答疑和内规外规解读。员工助理则指通过虚拟专业人设赋能客户经理，涵盖客户情绪秘书、研究观点助手、产品营销助理和职业技能陪练。

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**他还分享了大模型能在以下场景发挥重要价值**：

1\. AIGC个股异动解读：通过多因子异动监控模型，实时解读个股异动，个股覆盖率提升2倍，解读时效提升1倍。

2\. AIGC板块异动解读：构建“短期解读->中长期展望->关联业务”完整链路，从消息驱动等多个维度在1分钟内完成异动原因解读，覆盖所有行业和板块。

3\. 热点事件解读：从投资者视角简洁点评市场热点，提供清晰的下一步行动指引。

4\. 行业解读：通过账户分析为用户提供个性化持仓报告，确保时效性和全面覆盖全行业新闻及研报核心观点。

5\. 基金投后服务：结合结构化数据和AIGC生成基金产品月报，重点陪伴持营产品。

他强调，基于**基础大模型+AI Agent+金融行业数据训练的垂直大模型才能深度融入场景需求，结合金融行业分析框架，提供细粒度分析。且信息结构可控且可调整，能适应不同场景需求。**

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此外，他还介绍了金融机构在应用大模型时面临五个关键挑战。首先，需快速响应业务需求，并积极将业务人员纳入大模型场景的打磨过程中。其次，要有效利用内部和外部优质数据资产，包括知识库、数据流和接口API，提升数据整合能力。第三，为了确保交付稳定的业务结果而非创意，需要应对大模型可能出现的幻觉和输出不稳定性。第四，必须将大量配套研发投入沉淀为算子化、可复用的最佳实践，以便长期使用。最后，需建立量化评价体系，以评估场景效果并实施持续的优化和迭代机制。

澜码科技创始人兼CEO 周健进行了**《基于LLM的AI Agent在金融行业的落地实践》**主题分享。

他首先表示，**大模型将深刻重塑企业，显著释放数据要素中的生产力。**首先，大模型具备“能力涌现”现象，能够完成传统人工智能无法实现的复杂任务。其次，凭借其强大的泛化能力、短开发周期和低边际成本，大模型代表了AI开发的新范式。最后，借助基于大语言模型的智能体，人类能够更高效地连接物理世界、数字世界以及未来的人机协作智能世界。

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而AI智能体（Agent）是一种新型生产力，由算力、模型、数据和专家知识等要素组成。它适合处理非结构化数据和生成代码，能够执行任务并进行多任务协作，具备环境感知和动态响应能力，还能进行任务规划和长期记忆。

但也要注意的是，目前AI智能体（Agent）在处理多步复杂推理任务和高准确度要求的工作上仍然不够擅长。

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周健强调，Agent应用落地重在业务知识理解、方案设计与项目统筹管理。充分拉通业务用户，IT专家(知识建模专家、AI专家、大数据专家、大模型专家、基础设施专家)与合作伙伴，综合运用各种工具和平台，构建基于自然语言理解、智能化推理、质量可靠的企业智能体应用。  

**他认为金融行业落地大模型的思路可分为三个阶段。**第一阶段的建设期应专注于增强自动化，通过在一个部门进行产品技术验证和试运行来完善应用场景。第二阶段的提升期则着重于流程自动化，首先完成不同业务领域的试点应用封装，然后在全单位推广这些应用，逐步升级业务全流程应用，如信贷，并探索更多Agent应用场景以增加价值。

第三阶段的成熟期主要推动流程智能化，制定统一的技术合规标准，构建完善的运营体系，引入业务流程挖掘和治理，同时培养更多数字化转型人才，并在更多部门推广Agent，实现全面的流程自动化和智能化升级。

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甜新科技合伙人 郭尔东进行了**《AIGC视频互动营销-助力金融行业构建智慧营销生态》**主题分享。

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他介绍，随着5G时代的来临，AIGC（人工智能生成内容）营销正成为新的潮流。C端用户触达工具正朝着智能化和视频化发展，视频内容逐渐取代传统文本，成为与用户沟通的主要方式。AIGC不仅代表了当前的流量红利，也是营销领域的新蓝海。

甜新科技推出的基于AI和5G视频技术的VCRM营销解决方案，正帮助企业提升营销转化率和激活潜在客户。通过深度整合AI与视频技术，VCRM为客户提供定制化的视频营销服务，覆盖从营销获客到老客户维护、客服以及营销复购的全流程，旨在通过科技手段降低营销成本，提高转化效率。

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大模型+视频化在金融行业的应用场景多样且具有针对性。在保险行业，可以应用于包括未支付保单的断点拉回、保单升级（从赠险到短期险、从短期险到长期险）、交叉销售、转介绍以及加企业微信等场景，以增强客户关系。在信贷领域，可以应用到促成首贷和复贷、沉睡客户的重新激活、活动邀约、APP下载召回和还款提醒等场景。在银行业，应用场景涵盖促活积分商城兑换、交叉营销、沉睡客户唤醒以及借记卡推广等。

此外，深擎科技创始人&CEO 柴志伟、澜码科技创始人兼CEO 周健、甜新科技合伙人 郭尔东还跟现场参会嘉宾进行了深度交流分享。

![AI金融创新实践｜上海「Open Day」圆满落幕 · 原文图片 10](https://inews.gtimg.com/om_bt/O2aZHM1yjD04R85BUuTt_R7Up9qEjDUCbRrNIGG1bYqoAAA/1000)

现场嘉宾向三位嘉宾提问了大模型和AI创业公司在国内的产品体系搭建、商业化探索，AI Agent在企业未来业务场景中还能发挥哪些价值，金融等行业客户如何落地大模型等具体问题。三位演讲嘉宾分别基于各自的经历和经验给出了实质性指导建议。

本次活动在参会者的高度认可中圆满结束！非凡产研将与行业生态合作伙伴持续共同努力，探索大模型和生成式AI在国内的商业化发展路径！  

****\- END -****

![AI金融创新实践｜上海「Open Day」圆满落幕 · 原文图片 11](https://inews.gtimg.com/om_bt/Olqn3hrO1nMfN_v6mWA5POOxLzGLIak7Y90C65JcKsf08AA/1000)

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